Weitere Informationen stellen wir gern unseren Anlegern und Vertriebspartnern zu Informations- und Betreuungszwecken zur Verfügung.

Anleger wenden sich bitte an die HFB-Treuhand.

Vertriebspartner wenden sich bitte an unser Vertriebsteam:
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Das Konzept des Fonds ermöglicht dem Privatanleger den - bis vor kurzem nur institutionellen Investoren vorbehaltenen - Zugang zu einem ausgewählten und diversifizierten Portfolio von US-amerikanischen Lebensversicherungen. Dabei unterliegt die Auswahl der Policen und somit die Zusammenstellung des Portfolios strengen Prüfkriterien.

Das Fondsmodell basiert auf dem Erwerb von so genannten Zweitmarkt-Policen mit kurz- bis mittelfristigen Restlaufzeiten zu einem Discount gegenüber der Ablaufleistung ("Face Value"). Die Rendite wird aus dem Unterschiedsbetrag zwischen dem Kaufpreis einer Lebensversicherungspolice (inkl. der zukünftig zu leistenden Prämien) und der vertraglich garantierten Ablaufleistung erzielt. Je günstiger der Einkauf einer Police gegenüber der Ablaufleistung ist, desto höher ist die Rendite für die Investoren.

Vorteile für die Investoren:

• Hohe Unabhängigkeit von klassischen Märkten (Weltwirtschaft, Aktien, Anleihen, Immobilien)
• Attraktive Renditeerwartung von 12,9% p. a. (IRR)
• Hohe Sicherheit durch Ankauf von Policen bonitätsstarker US-Versicherungsunternehmen
• Kapitalbindung für voraussichtlich 6 Jahre nach letztem Zeichnungsschluss
• Geplante Fondslaufzeit 10 Jahre
• Nahezu vollständig von der Einkommensteuer befreite Anlageform durch vermögensverwaltende Tätigkeit des Fonds
• Steuervorteil bei der Vermögensübertragung im Erb- oder Schenkungsfall
• Etablierte Einkaufsstrukturen der US-Partner
• Kontrolle des Policenankaufs und der Zusammenstellung des Portfolios von in Deutschland zugelassenen DAV-Aktuaren