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US Life 2 |
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| Das Beteiligungsangebot im Überblick: |
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Beteiligungsgesellschaft: |
US Life 2 Renditefonds GmbH & Co. KG |
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| Beteiligungsform: |
Zeichnung von Kommanditanteilen |
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| Angestrebtes Fondskapital: |
US$ 25 Mio. |
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| Anlagestrategie: |
Erwerb von US-Lebensversicherungen auf dem Zweitmarkt und Aufbau eines diversifizierten und geprüften Portfolios |
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| Initiatorin/Management: |
HPC Capital GmbH |
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| Komplementärin: |
US Life Renditefonds Verwaltungs GmbH |
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| Empfohlene Mindestzeichnung: |
US$ 20.000 (zzgl. 5% Agio) |
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| Einzahlungsmodus: |
100% des gezeichneten Kapitals 14 Tage nach Erhalt der Annahme der Beitrittserklärung
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| Voraussichtlicher Zeichnungsschluss: |
31.12.2004 |
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| Laufzeit: |
bis 31.12.2014 |
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| Prognostizierte Rendite: |
12,95% p. a. (IRR) |
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| Ausschüttungen: |
zeitnah bei Rückflüssen aus den Lebensversicherungspolicen unter Berücksichtigung der Fondsliquidität |
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| Voraussichtliche Kapitalbindung: |
Vollrückzahlung des Kapitals im sechsten Jahr nach letztem Zeichnungsschluss |
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| Ergebnisverteilung: |
| zunächst ausschließlich an Investoren bis zur Vollrückzahlung des Kapitals und einer Verzinsung in Höhe von 8% p. a. (IRR) ("Hurdle Rate") |
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| Ergebnisverteilung ab einer Rendite von 8% p. a. (IRR) zu 80% an die Investoren und zu 20% an HPC |
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| Ergebnisverteilung ab einer Rendite von 15% p. a. (IRR) zu 70% an die Investoren und zu 30% an HPC |
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| Steuerliche Einordnung: |
Erträge aus den Ablaufleistungen sind weitgehend steuerfrei |
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Das Konzept des Fonds ermöglicht dem Privatanleger den - bis vor kurzem nur institutionellen Investoren vorbehaltenen - Zugang zu einem ausgewählten und diversifizierten Portfolio von US-amerikanischen Lebensversicherungen. Dabei unterliegt die Auswahl der Policen und somit die Zusammenstellung des Portfolios strengen Prüfkriterien.
Das Fondsmodell basiert auf dem Erwerb von so genannten Zweitmarkt-Policen mit kurz- bis mittelfristigen Restlaufzeiten zu einem Discount gegenüber der Ablaufleistung ("Face Value"). Die Rendite wird aus dem Unterschiedsbetrag zwischen dem Kaufpreis einer Lebensversicherungspolice (inkl. der zukünftig zu leistenden Prämien) und der vertraglich garantierten Ablaufleistung erzielt. Je günstiger der Einkauf einer Police gegenüber der Ablaufleistung ist, desto höher ist die Rendite für die Investoren.
Vorteile für die Investoren:
- Hohe Unabhängigkeit von klassischen Märkten (Weltwirtschaft, Aktien, Anleihen, Immobilien)
- Attraktive Renditeerwartung von 12,95% p. a. (IRR)
- Hohe Sicherheit durch Ankauf von Policen bonitätsstarker US-Versicherungsunternehmen
- Kapitalbindung für voraussichtlich 6 Jahre nach letztem Zeichnungsschluss
- Geplante Fondslaufzeit 10 Jahre
- Nahezu vollständig von der Einkommensteuer befreite Anlageform durch vermögensverwaltende Tätigkeit des Fonds
- Steuervorteil bei der Vermögensübertragung im Erb- oder Schenkungsfall
- Erfahrenes Fondsmanagement, welches bisher über US$ 50 Mio. im Bereich der US-Zweitmarktpolicen platziert hat
- Etablierte Einkaufsstrukturen der US-Partner
- Kontrolle des Policenankaufs und der Zusammenstellung des Portfolios von in Deutschland zugelassenen DAV-Aktuaren
Um ausführliche Informationen zu erhalten, fordern Sie bitte einen Emissionsprospekt an oder laden sich den Emissionsprospekt als Acrobat-Reader Datei (.pdf) herunter.
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zur HFB TREUHAND
Begründung der Jury: